자동차세 계산기

01자동차세란

자동차세는 자동차를 소유하고 있다는 사실 자체에 매기는 지방세입니다. 배기량이 클수록, 등록한 지 얼마 안 된 차일수록 더 많이 냅니다. 승용차는 매년 6월과 12월에 나눠 내는 것이 기본이지만, 한 해 치를 미리 한 번에 내는 연납을 신청하면 공제를 받을 수 있습니다. 이 계산기는 배기량과 최초 등록연도만 넣으면 차령 경감과 지방교육세까지 반영한 실제 세액을 보여줍니다.

02어떻게 계산하나

자동차세는 배기량 구간별 cc당 단가를 전체 배기량에 곱해 계산합니다. 여기에 차령 경감을 적용한 뒤 지방교육세 30%를 더하면 연세액이 나옵니다. 차령은 반드시 최초 등록일 기준으로 셉니다 — 자동차 등록증에 찍힌 최초 등록일이 기준이지, 차량이 몇 년식인지(모델연도)가 아닙니다. 2023년식으로 제작됐어도 2024년에 처음 등록했다면 차령은 그 등록일부터 셉니다. 중고차를 사서 이전등록했다면 최초 등록일은 바뀌지 않으므로 전 소유자 때부터의 차령 경감이 그대로 이어집니다.

03유사 개념과의 차이

가장 흔한 오해는 배기량 구간이 소득세처럼 누진 구조라고 생각하는 것입니다. 구간마다 세율이 부분적으로 겹쳐 적용된다면 1,600cc와 1,601cc 차량의 세액 차이는 크지 않아야 합니다. 하지만 자동차세는 그렇게 계산하지 않습니다. 배기량이 속한 구간의 단가를 전체 배기량에 곱하기 때문에, 1,600cc는 cc당 140원이 1,600cc 전부에 곱해지고 1,601cc는 cc당 200원이 1,601cc 전부에 곱해집니다. 1cc 차이로 세액이 계단처럼 뛰어오르는 것은 계산 실수가 아니라 원래 그렇게 설계된 구조입니다. 배기량을 살짝 넘긴 트림을 고를 때는 이 계단을 미리 확인해야 합니다.

04언제 쓰나요

• 차를 사기 전에 배기량별 연간 자동차세를 미리 가늠할 때
• 중고차 구입 시 최초 등록일을 확인해 차령 경감을 계산할 때
• 연납 신청 여부와 신청 월을 정할 때
• 6월·12월 분납액과 연납액을 비교할 때
• 지방교육세를 포함한 실제 총 부담액을 확인할 때

05계산 기준 전체 공개

• 비영업용 승용자동차 기준입니다. 승합·화물·특수차와 영업용 차량은 세액 체계가 달라 다루지 않습니다.
• 배기량 구간은 누진이 아닙니다 — 해당 구간의 cc당 단가를 전체 배기량에 곱합니다 (CAR_TAX_CC_RATES). 1,000cc와 1,001cc 사이에서 세액이 계단처럼 뜁니다.
• 지방교육세는 자동차세의 30%가 별도로 붙습니다 (CAR_TAX_EDUCATION_RATE).
• 차령 경감은 3년차부터 매년 5%씩, 최대 50%까지 적용됩니다 (CAR_TAX_AGE_DISCOUNT).
• 차령은 등록 연도만으로 계산합니다 (과세연도 − 등록연도). 법정 차령은 등록 월에 따라 반기 단위로 기산일이 갈리므로(1~6월 등록은 1월 1일, 7~12월 등록은 7월 1일 기준) 등록 월에 따라 실제 차령과 최대 1년 차이가 날 수 있습니다.
• 연납 공제율은 신청 월에 따라 다릅니다 (CAR_TAX_PREPAY_DISCOUNT). 이 값은 매년 바뀌므로 기준 연도를 확인하세요.
• 세액은 각 단계마다 10원 미만을 절사합니다 (CAR_TAX_ROUNDING_UNIT). 자동차세를 절사한 뒤 지방교육세를 매기고 그것도 절사합니다.
• 전기차·수소차는 배기량이 없어 별도 정액 기준이 적용되므로 이 계산기로는 계산할 수 없습니다.

06활용 팁

연납 신청 시기를 놓치면 그 해에는 더 큰 공제를 받을 기회가 사라집니다. 매년 1월·3월·6월·9월 16일부터 말일까지만 신청할 수 있고, 신청이 늦어질수록 공제 대상 기간이 줄어 실제 할인액도 작아집니다. 위택스나 스마트위택스 앱에서 몇 번의 터치로 신청할 수 있으니 알림을 맞춰 두는 것이 좋습니다.